À compter du 23 mai 2023, les produits d'épargne et d'investissement de La Capitale et de SSQ Assurance ont été regroupés sous Beneva. Nous avons choisi le meilleur des deux offres afin que votre choix de faire affaire avec Beneva en vaille la peine! Vous pouvez consulter les informations relatives aux produits sur le site Beneva.    

De plus, vous trouverez dans le tableau la nouvelle offre combinée de produits d'épargne et d'investissement de Beneva. Veuillez noter le changement de nom des certificats de placement garanti (CPG) en comptes à intérêt garanti (CIG). 

*ne sera plus disponible à la vente à compter du 23 mai 2023 

**Les comptes d'épargne à intérêt élevé demeurent disponibles pour vos clients en ligne. 

Référez-vous au document Conseillers – Sommaire des produits offerts pour obtenir tous les détails sur l’offre complète de produits d’épargne et d’investissements Beneva. 

Annexe de rémunération de votre contrat de représentant

Processus de vente   

Règles de transition 

Des modifications aux conditions et aux modalités de l’Annexe de rémunération ont pris effet le 23 mai 2023.  

Vous pouvez le trouver dans le Centre de documentation de l’Espace conseiller de La Capitale ou sur le site sécurisé investissement des conseillers de SSQ Assurance.  

La nouvelle offre combinée de produits d'épargne et d'investissement Beneva fait maintenant officiellement partie de l’Annexe de rémunération Beneva. Toutefois, pour les clients existants détenant des produits dans les comptes d’investissement, l’Annexe de rémunération de La Capitale assureur de l’administration publique disponible à la sous-annexe 1 du document, continuera de s’appliquer encore quelques mois.  

Vous avez des questions sur votre rémunération? Nous vous invitons à communiquer avec votre agent général.

À compter du 23 mai 2023, des changements importants ont été apportés au processus de vente des comptes d'investissement :  

Méthode de livraison du contrat  

• Pour les nouveaux contrats de comptes d'investissement Beneva, les documents contractuels seront disponibles en format PDF afin que les conseillers puissent les remettre à leurs clients.  

• La livraison du contrat peut désormais être effectuée par les conseillers par voie électronique (PDF), par courriel ou en personne, au moment de la vente. Il est à noter que les contrats ne seront plus envoyés au client par Beneva.   

• Les adhésions signées avant le 23 mai seront traitées comme d'habitude et les clients recevront la documentation par courrier. Pour les adhésions signées à partir du 23 mai, la nouvelle procédure s'appliquera.   

Pour les contrats de FPG (fonds distincts), il n'y a pas de changement puisque cette procédure est déjà en place.  

Garanties de taux CIG NOUVEAU

La nouvelle politique de garantie de taux Beneva (transferts entrants et renouvellements)

• Si le formulaire Demande de garantie de taux (FRA1014) est utilisé avec l'adhésion, le taux garanti au moment de la signature de l'adhésion est applicable à la réception des sommes.
• Si le formulaire Demande de garantie de taux (FRA1014) n'est pas utilisé avec l'adhésion, alors le taux applicable sera le taux affiché à la réception des sommes.

Horaires des transactions 

Pour les nouveaux contrats et les contrats existants des comptes d'investissement Beneva :  

• L'heure limite pour les demandes de transactions électroniques (Fundserv, Bureau Mobile) sera fixée à 16 h (heure de l’Est), comme c'est le cas actuellement. 

• À compter du 23 mai, les demandes de transactions en format PDF doivent être reçues avant 14 h (heure de l'Est) pour être traitées selon la valeur unitaire en vigueur ce jour-là. Si elles sont reçues après 14 h (heure de l'Est), c’est la valeur unitaire en vigueur le jour suivant qui s'appliquera.   

Pour les contrats de FPG (fonds distincts), il n'y a pas de changement puisque cette procédure est déjà en place. 

Compte tenu des mises à jour et des modifications à venir, veuillez prendre note de ces règles de transition importantes.

Accès au site sécurisé des conseillers en investissement

Vous devez passer par le site sécurisé des conseillers en investissement (via le portail ssq.ca) pour soumettre vos demandes numérisées ou PDF:

• Si vous avez déjà un code d’accès, aucune action n'est requise de votre part car vos identifiants de connexion resteront inchangés.
• Si vous n’avez pas encore un code d’accès, une communication vous sera acheminée dans les prochaines semaines. Vous pouvez également vous référer à votre Agent général concernant ce sujet, dans la semaine du 23 mai. 

Il n'y a aucun changement si vous utilisez le Bureau mobile.

Des questions sur la plateforme à utiliser selon vos besoins d’affaire? Consultez cette aide à la tâche.

Pour l’outil des rentes immédiates, veuillez consulter les règles de transition ci-dessus.

MODERNISATION DE LA LOI SUR LA PROTECTION DES RENSEIGNEMENTS PERSONNELS

Chez Beneva, la gestion des renseignements personnels des clients est entre de bonnes mains. 

Dans le but d’harmoniser nos pratiques en matière de renseignements personnels, nous avons élaboré un nouvel Énoncé de confidentialité unique. Ainsi, nous pouvons continuer à protéger nos clients et leurs renseignements personnels de manière responsable et transparente, tout en nous conformant aux lois en vigueur, y compris la Loi 25 qui entrera en vigueur le 22 septembre 2023. Pour plus de détails, cliquez ici.

Application Bureau mobile

Codes Fundserv

Formulaires 

Le Bureau mobile est une application pour Ipad intuitive qui permet d’effectuer en ligne la majorité des opérations courantes d’épargne et d’investissement. Pour l’utiliser, il est nécessaire de détenir un iPad fonctionnant sous iOS 12 ou une version ultérieure. 

Les produits disponibles sont : 

• Comptes d’investissement 

• CIG Traditionnel 

• CIG Indice-Action 

Les transactions possibles sont : 

• la demande d’adhésion à un nouveau régime 

• la demande d’instruction dans un régime existant 

Pour les utilisateurs actuels, vous serez informés à l'avance des mises à jour à venir.

Une communication sur la mise à jour du 23 mai vous a été envoyée récemment. Cliquez ici pour les détails. 

Si vous souhaitez télécharger l’application, veuillez contacter support.courtage@beneva.ca pour obtenir votre clé de téléchargement.

Le 16 janvier 2023, le code manufacturier Fundserv « SSQ » a été transféré au code «BNV ». Le code de manufacturier Fundserv de La Capitale « LCA » est demeuré inchangé. Ces deux codes Fundserv continueront de coexister jusqu'à cet automne, auquel stade seul le code BNV restera. 

Quel code devez-vous utiliser ? 
 
Pour les FPG (fonds distincts), utilisez les codes BNV. 
 
Pour les comptes d’investissement, continuez à utiliser les codes LCA pour les clients existants. Le code BNV ne doit être utilisé que pour les nouveaux clients.  

Pour vous simplifier la vie, si le code LCA est utilisé à la place du code BNV ou vice versa, nous ferons les ajustements nécessaires de notre côté.  

NOUVEAU Date fin des anciens formulaires 

Veuillez noter qu’à compter du 1er août 2023, les anciens formulaires d’épargne SSQ ne seront plus acceptés par l’administration.

Cette date ferme a été décidé afin d’assurer la conformité des formulaires entrants ainsi que pour accélérer leur traitement par l’utilisation de nos solutions d’automatisation.

Pour les contrats de compte d'investissement Beneva uniquement  

Nous avons simplifié le processus de signature du formulaire d'autorisation Beneva (FAB) - anciennement formulaire d’autorisation limitée! À partir du 23 mai, le formulaire d'autorisation Beneva est intégré par défaut au formulaire d’adhésion.

Les clients peuvent s'y soustraire en cochant la case « refus d’autorisation ». Auparavant, le client devait signer le formulaire d'autorisation limitée en plus du formulaire d’adhésion pour donner son accord.  

Bonne nouvelle! Nous avons également simplifié nos formulaires et réduit le nombre de formulaires d’adhésion pour les comptes d'investissement Beneva dans un souci de simplicité. Vous pouvez les consulter dans le Centre de documentation Beneva ainsi que sur les sites sécurisés des conseillers.

Les formulaires d’adhésion ainsi que les documents contractuels, nouvellement mis à jour, sont disponibles en format électronique (PDF). Veuillez noter qu'à partir du 1^er août, les anciennes versions ne seront plus acceptées.

Notre formulaire numérique de commande de matériel marketing Beneva est disponible en ligne pour tous vos besoins de commande de documents, incluant les formulaires. 

Cherche et trouve dans le Centre de documentation NOUVEAU

Pour vous aider à naviguer facilement dans le Centre de documentation Beneva, voici un guide de référence rapide Cherche et trouve qui vous aidera à trouver les formulaires dont vous avez besoin.

Mise à jour du Bureau mobile

Les formulaires d’adhésion nouvellement mis à jour sont disponibles dans l'application Bureau mobile.

Communication aux clients

Documentation

Image de marque / Logo 

NOUVEAU Envois des relevés aux investisseurs

Les relevés de placement du 30 juin 2023 sont maintenant disponibles sur l'Espace client.

De plus, les relevés seront envoyés aux clients SSQ d'ici la fin du mois.

Veuillez noter que les préavis à la clientèle suivants ont été envoyés à vos clients: 

Clientèle individuelle – produit régulier (SSQ)

Clientèle comptes d’investissement – rente-épargne (La Capitale)

Clientèle individuelle – Revenu garanti (SSQ)

Ces avis détaillent les modifications qui ont été apportées aux contrats de rente-épargne de La Capitale et aux contrats d’investissement de SSQ Assurance à compter du 23 mai 2023. 

Pour tous les détails, cliquez sur les préavis à la clientèle ci-dessus.

Les documents suivants ont été mis à jour et sont disponibles dans le Centre de documentation Beneva ainsi que sur les sites sécurisés des conseillers :  

1. Guide Administratif du Conseiller Beneva (version combinée) 

2. Comptes d'investissement : Contrat de rente - épargne et formulaires d'adhésion 

3. Fonds de placement garanti : Notice explicative & contrat et formulaires d'adhésion 

4. Annexe de rémunération du représentant (disponible sur les sites sécurisés uniquement)  

IMPORTANT! Les versions antérieures des contrats et des formulaires d'adhésion seront acceptées jusqu'au 22 mai 2023 à 23 h 59 (heure de l’Est). À partir du 23 mai 2023, seules les nouvelles versions des contrats et des formulaires d'adhésion seront acceptées.  

Dans le cadre de la transition vers Beneva, tous les documents marketing seront également mis à jour aux couleurs de Beneva et seront disponibles dans le Centre de documentation.  

Veuillez noter qu'un formulaire numérique de commande de matériel marketing Beneva nouvellement révisé est également disponible en ligne pour tous vos besoins de commande de documents, y compris les formulaires.

La Capitale et SSQ Assurance sont devenues Beneva. 

Vous devez donc utiliser le logo de Beneva pour vos communications et vos sites.

Pour télécharger les logos de Beneva dont vous avez besoin, remplissez le formulaire en ligne.  

Image de marque / Logo 

Image de marque / Logo 

Liens utiles

Cherche et trouve dans le Centre de documentation NOUVEAU

Formulaire numerique de commande de matériel marketing Beneva

Règles de transition 

Modernisation de la loi sur la protection des renseignements personnels  

L'enregistrement du webinaire de lancement 

Sommaire des produits offerts

Formulaire d'adhésion Beneva (FAB) 

Lien vers les pages produits du site Beneva

L'Annexe de rémunération de votre contrat de représentant (disponible sur les sites sécurisés)

Programme de reconnaissance

Webinaire de lancement

Tout ce que vous devez savoir sur les changements à venir.

Avez-vous des questions sur la transition vers Beneva? 

Québec – Équipe de ventes 

Vos équipes de vente

Ontario et provinces atlantique – Équipe de ventes 

Ouest du Canada – Équipe de ventes